Produkte und Dienstleistungen

Die VP Bank Gruppe hat das nötige Know-how und die internationale Erfahrung, um erstklassige Lösungen für eine anspruchsvolle Kundschaft anbieten zu können.

Das sich laufend verändernde Umfeld im Bankgeschäft erfordert es, die Ziele der Kundschaft in ihrer Ganzheit zu verstehen und mit einem optimierten Produkt- und Dienstleistungsangebot rasch darauf reagieren zu können. Die VP Bank überprüft ihr Leistungsversprechen deshalb regelmässig.

Massgeschneiderte Lösungen und kundenzentrierte Produktentwicklung sind für die VP Bank keine Schlagwörter. Auf der Basis einer langfristigen und vertrauensvollen Partnerschaft werden Kunden eng in den Produktentwicklungsprozess miteinbezogen.

Nachhaltige Lösungen

Die VP Bank ist überzeugt davon, dass Anlagen mit positiver Auswirkung auf die Umwelt und Gesellschaft mit Wachstum, Rentabilität und Stabilität vereinbar sind, und entwickelt ihr nachhaltiges Angebot kontinuierlich weiter.

Mit dem nachhaltigen Investmentprogramm «Investing for Change» wurden Nachhaltigkeits­faktoren konsequent in den Anlage- und Beratungsprozess integriert. Im Beratungsprozess wird von jedem Kunden die Nachhaltigkeits­präferenz ermittelt. Diese Informationen ermöglichen es, die jeweils passende Anlage­lösung zu unterbreiten. Sämtliche von der VP Bank empfohlenen Anlagen erfüllen ein Mindestmass an Nachhaltigkeit. Das Angebot Nachhaltigkeits-Plus berücksichtigt zudem eine Mindestquote für nachhaltige Anlagen gemäss der Offenlegungsverordnung sowie einen Anteil an taxonomiekonformen Investitionen.

Um Finanzanlagen hinsichtlich Nachhaltigkeitskriterien beurteilen zu können, wurde der VP Bank Nachhaltigkeitsscore entwickelt. Er misst den Grad der Nachhaltigkeit einer Anlage anhand verschiedener Kriterien und ist breiter ausgelegt als reine ESG-Ratings.

Neue Angebote 2024

Die VP Bank überprüft regelmässig ihre Produkte und Dienstleistungen und entwickelt diese den Kundenbedürfnissen entsprechend weiter. Die Entwicklung erfolgt häufig in enger Zusammen­arbeit mit Kunden.

Digital unterstützter Beratungsprozess

Die VP Bank setzt bei der Beratung auf einen hybriden Ansatz, also auf die Kombination persönlicher Gespräche und digitaler Tools.

2024 wurde ein neues Beratungstool eingeführt, das eine personalisiertere Beratung ermöglicht und die Anlagestrategien stärker auf die Lebensziele der Kunden ausrichtet. Das bedeutet, dass Kunden im Rahmen des digital unterstützten Beratungsprozesses personalisierte Empfehlungen erhalten, die auf ihre individuellen Ziele abgestimmt sind. Ein konkreter Zeitplan für die Zielerreichung hilft ihnen, sich ihre finanzielle Zukunft besser vorstellen zu können.

Paketlösungen

Mit drei neuen Paketlösungen wurde das Produkt- und Dienstleistungsangebot im Anlage­bereich stärker auf die Kundenbedürfnisse ausgerichtet. Zudem wurde die Preisstruktur stark vereinfacht und transparenter gemacht.

Im Aktivierungspaket VP Sensa sind alle Basisservices inbegriffen. Darüber hinaus erhalten Kunden einen direkten Zugang zu ihrem persönlichen Kundenberater sowie ein umfassendes Angebot für Anlagelösungen der VP Bank.

Kunden, die sich für das Vermögensverwaltungspaket VP Vida entscheiden, profitieren von den Anlageentscheidungen der VP Bank, die auf einem strukturierten und disziplinierten Anlageprozess basieren. Die Mandatslinien VP Vida sind auch als Nachhaltigkeits-Plus erhältlich. Sie eignen sich damit besonders für all jene, die einen ESG-Fokus in ihren Anlagen setzen und zugleich Anlageschwerpunkte mitgestalten möchten.

Mit dem Anlageberatungspaket VP Auda erhalten Kunden eine strategiebasierte Beratung im Portfoliokontext. Die regelmässige Risikoüberwachung für die Anlagen ist dabei ebenso wichtig wie die Bereitstellung neuer Anlageideen und -empfehlungen auf Basis veränderter Marktsituationen.

Premium Trading Service und FIX-Schnittstelle

Für Kunden im Intermediärbereich bietet die VP Bank mit den Direct Excecution Services bereits seit Jahren einen direkten Zugang zu ihrem Trading Desk. Intermediäre können direkt beim Handel der VP Bank anrufen und unkompliziert Börsengeschäfte fixieren. Im Jahr 2024 erweiterte die VP Bank ihre Kapazitäten und kann diesen Premium Service nun einem breiteren Publikum zur Verfügung stellen.

Als zusätzlichen Service hat die VP Bank die FIX-Schnittstelle implementiert. Mit Hilfe der FIX-Schnittstelle lassen sich Aufträge vom Portfoliomanagementsystem der Intermediäre nun direkt an den Handel der VP Bank übermitteln und dort ausführen. Auf die gleiche Weise erhalten sie die Ausführungsbestätigung, die direkt im System verarbeitet werden kann.